Veuillez s’il vous plaît remplir le questionnaire suivant en ce qui concerne un objectif spécifique que vous avez dans un compte (soit REER, CELI ou autres investissements). Notez que vous pouvez avoir plusieurs objectifs dans le même compte, par exemple une partie d’un CELI peut être utilisée pour financer un achat important et le solde peut être utilisé pour la retraite. Veuillez identifier le plan et l’objectif et répondez aux questions qui correspond le mieux à vos besoins pour chacun de vos investissement. Merci.vestisseur.

    Type de compte (*requis)
    (tout ce qui s'applique)

    1. Parmi les énoncés suivants, lequel décrit le mieux vos connaissances en matière de placements ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, la réponse doit être fondée sur les connaissances du titulaire du compte.)

    2. En tenant compte de votre objectif principal pour ce régime, à quel moment vous attendez-vous à devoir retirer la totalité ou une portion importante (50 % ou plus) des avoirs investis dans le compte ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

    3. Quel est votre principal objectif pour ce portefeuille ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

    4. Quel est votre revenu annuel brut (toutes sources confondues) ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, répondre en fonction du revenu annuel brut du titulaire principal du compte.)

    5. Comment qualifieriez-vous votre ou vos sources de revenu actuelles et futures ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, la réponse doit englober les sources de revenus de tous les titulaires de compte.)

    6. Quelle est votre valeur nette estimative (ce que vous possédez moins ce que vous devez) ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, répondre en fonction de la valeur nette du titulaire principal du compte.)

    7. Les actifs liquides sont des actifs pouvant être rachetés rapidement et facilement dans le but de couvrir une perte, de payer une dépense imprévue ou de réaliser un objectif à court terme. Quelle est la valeur de vos actifs liquides ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, répondre en fonction de la valeur des actifs liquides du titulaire principal du compte.)

    8. Ce compte de placement représente environ quel pourcentage du total de votre épargne et de vos placements ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, la réponse doit englober l’épargne et les placements de tous les titulaires de compte.)

    9. À quel groupe d’âge appartenez-vous ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, utiliser l’âge du titulaire de compte le plus jeune.)

    10. Entre septembre et novembre 2008, les marchés boursiers nord-américains ont reculé de plus de 30 %. Si une situation similaire se produisait aujourd’hui et que votre placement de 100 000 $ diminuait pour s’établir à 70 000 $ sur une période de trois mois, que feriez-vous en ce qui concerne ce compte ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

    11. Le graphique suivant illustre un éventail de gains et de pertes potentiels sur une période d’un an pour quatre placements distincts de 10 000 $. En tenant compte de la perte ou du gain potentiel au cours d’une année, dans quel placement seriez-vous porté à investir votre argent ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

    chart showing range of potential gains and losses over a one-year period for four different investments of $10,000

    12. En règle générale, les placements qui offrent un rendement plus élevé comportent un plus grand risque. Le graphique suivant présente des rendements annuels hypothétiques (pertes et gains annuels) pour quatre portefeuilles de placement différents sur une période de dix ans. En gardant à l’esprit le fait que les rendements fluctuent, quel portefeuille de placement seriez-vous le plus à l’aise de détenir dans ce compte ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

    chart showing hypothetical annual returns (annual gains and losses) for four different investment portfolios over a 10-year period

    13. En ce qui concerne vos décisions financières et choix de placement à l’égard de cet objectif : (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

    14. En règle générale, la valeur d’un portefeuille de placement fluctue au fil du temps. En supposant que vous avez investi 10 000 $ pour cet objectif, quelle baisse de valeur de votre portefeuille de placement seriez-vous prêt à tolérer sur une période de 12 mois ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

    15. Lorsque vous devez prendre une décision financière importante au sujet de cet objectif, êtes-vous davantage préoccupé par les pertes potentielles ou par les gains potentiels ? (*requis)
    (Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

    16. Allez-vous emprunter de l’argent (c’est-à-dire contracter un prêt ou utiliser une marge de crédit) pour financer cet achat ? (*requis)
    (À noter : L’ouverture d’un régime non enregistré comporte des exigences documentaires additionnelles.) (Pour les régimes conjoints, si un des titulaires de compte emprunte de l’argent pour ce placement, répondez Oui.)