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La compréhension des raisons de vos placements permet de déterminer la composition de fonds communs de placement qui convient pour atteindre votre ou vos objectifs. Quel est l’objectif pour chaque régime ? (Sélectionnez toutes les réponses qui s’appliquent) (*requis).
En tenant compte de votre objectif principal pour ce régime, quand pensez-vous devoir retirer la totalité ou une portion importante (50 % ou plus) des avoirs investis dans le compte? (Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.) (*requis)
Quel énoncé décrit le mieux votre connaissance du domaine des placements ? (*requis)
1. Quel est votre revenu annuel brut (toutes sources confondues)? (*requis) a. Moins de 30 000 $b. Entre 30 000 $ et 60 000 $c. Entre 60 001 $ et 90 000 $d. Entre 90 001 $ et 120 000 $e. Plus de 120 000 $
2. Comment qualifieriez-vous vos sources de revenus actuelles et futures ? (*requis)
3. À combien estimez-vous votre valeur nette (ce que vous possédez moins ce que vous devez) ? La valeur nette comprend des éléments comme votre maison, vos investissements et vos comptes bancaires, moins les dettes comme le solde des prêts hypothécaires et d’autres prêts. (*requis)
Remarque : Cochez cette case si ce régime individuel et le régime ci-dessus incluent la valeur nette du conjoint. Oui
4. Les actifs liquides sont des actifs desquels vous pouvez rapidement et facilement retirer de l’argent (comme un compte bancaire ou un compte d’épargne libre d’impôt) dans le but de couvrir une perte, de payer une dépense imprévue ou de réaliser un objectif à court terme. Quelle est la valeur de vos actifs liquides ? (*requis)
5. À quel groupe d’âge appartenez-vous ? (*requis)
6. Pour chacun des régimes précités, indiquez le pourcentage approximatif que le régime représente par rapport au total de votre épargne et de vos placements. (*requis)
Le graphique ci-dessous montre l’incidence potentielle de la fluctuation des cours sur la valeur de quatre placements différents de 100 000 $ sur une période d’un an. Dans quel placement est-il probable que vous investissiez votre argent ? (*requis)(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.)
Lorsque vous prenez des décisions financières et de placement, vous êtes : (*requis)(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.)
3. En règle générale, les placements qui offrent un rendement plus élevé comportent un plus grand risque. Le graphique suivant présente des rendements annuels hypothétiques (augmentations et diminutions annuelles de la valeur de marché) pour quatre portefeuilles de placements différents sur une période de dix ans. En gardant à l’esprit le fait que les rendements fluctuent, avec quel portefeuille de placements seriez-vous le plus à l’aise ? (*requis)(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.)
4. En règle générale, la valeur d’un portefeuille de placements fluctue au fil du temps. Si vous investissiez 100 000 $, quelle baisse de la valeur de votre portefeuille seriez-vous prêt à tolérer sur une période de 12 mois avant de prendre des mesures à l’égard du compte ?(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.)
5. Lorsque vous investissez votre argent, vous concentrez-vous davantage sur les pertes ou les gains potentiels ?(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.)
6. Entre septembre et novembre 2008, les marchés boursiers nord-américains ont reculé de plus de 30 %. Si cela se produisait aujourd’hui et que votre placement de 100 000 $ ne valait plus que 70 000 $ trois mois plus tard, que feriez-vous ?(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.)
À titre informatif seulement, veuillez indiquer si un client emprunte de l’argent (autrement dit, si l’argent provient d’un prêt ou d’une marge de crédit) pour financer le placement ? (*requis)(Remarque : Si vous ouvrez un régime non enregistré, nous aurons besoin de documents supplémentaires.) (Pour les régimes conjoints, si un des titulaires de compte emprunte de l’argent pour ce placement, répondez Oui.)
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